Cession & rapprochement de cabinet de gestion de patrimoine
Quelle est la valeur de votre cabinet ?
En quelques questions, obtenez une estimation au plus proche du prix de cession réel de votre cabinet de conseil en gestion de patrimoine. Nos fourchettes sont calibrées sur les transactions récemment observées sur le marché et recoupent les trois méthodes de référence : multiple du chiffre d’affaires récurrent, pourcentage des encours, multiple d’EBE.
Notre méthode
Trois lectures croisées de la valeur
Nous recoupons systématiquement les trois approches de référence du marché de la cession de cabinets.
Multiple du CA récurrent
Le chiffre d’affaires récurrent (rétrocessions, honoraires de suivi) capitalisé sur un multiple, généralement compris entre 2,2× et 3,6× selon la qualité du fonds.
Pourcentage des encours
Une fraction des encours conseillés (AUM), pondérée par leur récurrence et leur nature — typiquement de l’ordre de 0,9 % à 2,2 %.
Multiple de l’EBE retraité
L’excédent brut d’exploitation, retraité de la rémunération du dirigeant au salaire de marché, capitalisé entre 4,5× et 8×.
L’estimation produite est strictement indicative et ne constitue ni une offre, ni un engagement. Seule une analyse des pièces comptables permet d’établir une valorisation ferme.
Questions fréquentes
Valoriser et céder un cabinet de gestion de patrimoine
Comment valoriser un cabinet de gestion de patrimoine ?
On croise trois méthodes de marché : un multiple du chiffre d’affaires récurrent (≈ 2,2× à 3,6×), un pourcentage des encours conseillés (≈ 0,9 % à 2,2 %) et un multiple de l’EBE retraité (≈ 4,5× à 8×). La récurrence des revenus et la qualité de la clientèle ajustent la fourchette. Notre estimateur applique ces trois méthodes en quelques minutes.
Combien vaut un cabinet de CGP ?
Le plus souvent entre 2,2 et 3,6 fois le CA récurrent, ou de l’ordre de 0,9 % à 2,2 % des encours conseillés, selon la récurrence des revenus, la collecte nette et la concentration de la clientèle.
Quel multiple pour valoriser un cabinet CGP ?
En pratique, 2,2× à 3,6× le CA récurrent et 4,5× à 8× l’EBE retraité (après retraitement de la rémunération du dirigeant au salaire de marché).
Comment se passe le rachat d’un portefeuille ou d’un cabinet CGP ?
En quatre temps : définition de la cible, valorisation contradictoire, due diligence (encours, conformité, dépendance au dirigeant), puis structuration et financement. Voir notre page Acquérir un cabinet.
Quelle fiscalité pour la cession d’un cabinet CGP ?
La cession de titres relève en principe du prélèvement forfaitaire unique de 30 %. Le dispositif d’apport-cession (article 150-0 B ter) permet de placer la plus-value en report d’imposition. Détails sur la page Fiscalité de la cession.
Un échange confidentiel
Parlons de votre cabinet
Cédant ou repreneur, nous vous recevons en toute discrétion pour étudier votre projet de cession ou de rapprochement.